ما هي الرافعة المالية في التداول؟

الرافعة المالية من أكثر الأدوات شيوعاً في سوق التداول لأنها تسمح لك بالدخول في صفقات أكبر دون الحاجة إلى توفير كل رأس المال مقدمًا.

وبالرغم من ذلك، يتجنب و يقلل الكثير من المتداولين استخدامها لشدة خطورتها، فإن عليك فهم الرافعة المالية من جميع الجهات قبل محاولة استخدامها.

في بعض الأحيان تكون الرافعات المالية محفوفة بالمخاطر، واستخدامها يعني أنك يمكن أن تخسر رأس مال أكثر مما تضعه في صفقتك.

لذلك سوف نتحدث اليوم عن طبيعة الرافعات المالية، والطريقة الصحيحة لإستخدامها أثناء التداول، والمخاطر التي قد ترافقها في العديد من الأحيان.

ما هي الرافعة المالية للتداول ؟

الرافعة المالية تعني أنك تقترض الأموال من خلال وسيط وتستخدمها لإجراء صفقة تداول كبيرة بدون الحاجة إلى توفير كامل رأس المال المطلوب مقدماً.

فعلى سبيل المثال:
تريد تداول 50 سهمًا من الشركة A. تبلغ قيمة كل سهم 400 دولار، لذلك فإن 50 سهمًا تعني حجم تداول إجمالي قدره 20,000 دولار. (50 × 400 دولار = 20,000 دولار).

ومع ذلك، لديك فقط 10000 دولار في رأس المال المتاح.
يتيح لك الوسيط الخاص بك الرافعة المالية بنسبة 1:4.
لحساب مقدار رأس المال الذي ستحتاجه في صفقة بالرافعة المالية، يمكنك ببساطة تقسيم الحجم الإجمالي للصفقة (20,000 $ في هذه الحالة) على الرقم الثاني الأكبر بالرافعة المالية. (وهو 4.)
في هذه الحالة، ستحتاج إلى 5,000 $ من رأس المال لإجراء الصفقة. (20,000 $ ÷ 4 = 5,000 $).
يعتمد مقدار الرافعة المالية التي تختار استخدامها على مقدار الأموال التي اخترت تقديمها مقدمًا.
إذا كنت قد استخدمت رافعة مالية بنسبة 1:8 في نفس المثال، فستحتاج إلى 2500 دولار.
الرافعة المالية 1:16 تعني أنك ستحتاج إلى 1,250 $.

لماذا يستخدم المتداولون الرافعة المالية ؟

كما رأينا، فإن الفائدة الرئيسية هي أنها تسمح للمتداولين بالوصول إلى صفقات أكبر برأس مال أقل مقدمًا.

الفائدة الرئيسية الأخرى هي أن الرافعة المالية يمكن أن تسمح لك بتحقيق عوائد محتملة أعلى من رأس المال المدفوع مقدمًا ليس من الممكن تحقيقه في صفقة غير مدعومة بالرافعة المالية.

ومع ذلك، قبل أن نتطرق إلى كيفية عمل ذلك، نحتاج إلى أن نكون واضحين للغاية، كلما زادت الرافعة المالية التي تستخدمها، زاد حجم خسائرك المحتملة.

يمكنك أن تخسر أكثر من رأس مالك الأولي.

الآن، دعنا نتطرق إلى كيفية عمل الرافعات المالية في طريقتين رئيسيتين للتداول: عقود الفروقات والمراهنات على فروق الأسعار.

الرافعة المالية في عقود الفروقات

عندما تتداول عقود الفروقات، فأنت ببساطة توافق على استبدال الفرق بين قيمة الأصل عند فتح العقد وقيمة الأصل عند إغلاقه، ويعتمد حجم صفقتك على عدد العقود التي تختار فتحها

لتوضيح كيف تعمل الرافعات المالية سنعطي مثالين لتداول عقود الفروقات:

تداول عقود الفروقات بدون رافعة مالية:

إذا كان سعر سهم الشركة A هو 250 $، واخترت فتح 10 عقود، فسيكون حجم صفقتك 2500 $.

إذا ارتفع سعر السهم بعد ذلك إلى 300 $، فسيكون ربحك 50 $ على كل عقد. (250 $ إلى 300 $ هي زيادة قدرها 50 $.

لذلك، في هذه الحالة، قمت بفتح 10 عقود، لذلك سيكون إجمالي حجم الربح الخاص بك 500 $. (ربح 50 $ × 10 عقود = 500 $).

هذا مثال أساسي جدًا على تداول عقود الفروقات.

الآن، دعنا نتطرق إلى كيفية تطبيق الرافعة المالية على نفس الصفقة...

تداول عقود الفروقات باستخدام رافعة مالية:

حجم صفقتك هنا هو 2500 $. ومع ذلك، لا ترغب في وضع هذا المبلغ بالكامل من رأس المال مقدمًا.

لذلك، يسمح لك وسيطك باستخدام رافعة مالية 1:5.

كما ذكرنا سابقًا، يمكنك حساب رأس المال المقدم المطلوب في صفقة ذات رافعة مالية عن طريق قسمة حجم الصفقة (2500 دولار) على الرقم الثاني الأكبر في رقم الرافعة المالية.

هذا يعني أنه بالنسبة لصفقة عقود الفروقات هذه بالذات، ستحتاج إلى توفير 500 دولار كرأس مال مقدم. (2500 دولار مقسمة على 5 = 500 دولار).

مهما كانت صفقة عقود الفروقات التي تضعها، تذكر أنه يمكنك تحديد رأس المال الأولي المطلوب عن طريق قسمة الحجم الإجمالي للصفقة على الرقم الثاني والأكبر في رقم الرافعة المالية.

لماذا تحتاج إلى توخي الحذر الشديد عند استخدام الرافعة المالية

عند تداول عقود الفروقات باستخدام الرافعة المالية، يتم احتساب أرباحك وخسائرك بناءً على حجم الصفقة، وليس على مقدار رأس المال الذي تستخدمه مقدمًا.

لذلك، لنفترض أنك قمت بإجراء صفقة بقيمة 20,000 $، باستخدام الرافعة المالية 1:20.

هذا يعني أنك ستحتاج إلى رأس مال بقيمة 1000 $ لإجراء الصفقة. (20,000 $ مقسومًا على 20.)

الآن، لنفترض أنك تحقق عائدًا بنسبة 20 ٪ على الصفقة، مما يمنحك ربحًا قدره 4000 دولار لأنك استخدمت الرافعة المالية.

والعكس صحيح، إذا كنت قد تكبدت خسارة بنسبة 20 ٪ في هذه الصفقة، فستكون خسائرك أيضًا 4000 دولار على الرغم من أنك استثمرت 1000 دولار فقط في رأس المال، ستخسر 3000 دولار أكثر مما استثمرت.

هذا ما نعنيه عندما نقول، "يمكنك أن تخسر أكثر من رأس مالك الأولي".

لهذا السبب أيضًا تحتاج إلى أخذ استخدام الرافعة المالية على محمل الجد، وعدم التداول أبدًا بأموال لا يمكنك تحمل خسارتها.

الرافعة المالية في الرهان على فروق الأسعار

من الأسهل حساب الرافعة المالية في المراهنة على فروق الأسعار، على الرغم من أنك لا تزال بحاجة إلى الانتباه عند استخدامها.

عندما تراهن على السبريد، يعتمد ربحك وخسارتك على النقاط.

إذا كان سعر سهم الشركة "أ" هو 25.55، وارتفع إلى 26.00، فإن ربح نقاطك سيكون 45. (لأن السعر يجب أن يرتفع 45 نقطة ليصل إلى 26.00).

عندما تراهن على السبريد، فإنك تتوقع مقدار المال الذي تريد المراهنة عليه لكل نقطة.

لذلك، لنفترض أنه في هذه الصفقة، اخترت المراهنة بمبلغ 5 جنيهات إسترلينية لكل نقطة.

الربح هو 45 نقطة. لذلك، سيكون ربحك 225 جنيهًا إسترلينيًا. (45 × 5 جنيهات إسترلينية = 225 جنيهًا إسترلينيًا).

يشير مصطلح "الرافعة المالية" في الرهان على فروق الأسعار إلى مقدار الرهان لكل نقطة.

لذلك، 2 جنيه إسترليني لكل نقطة هي رافعة مالية منخفضة نسبيًا. 10 جنيهات إسترلينية لكل نقطة ستكون رافعة مالية عالية. كلما راهنت على كل نقطة، زادت أرباحك وخسائرك.

على سبيل المثال، إذا راهنت بمبلغ 10 جنيهات إسترلينية لكل نقطة وانخفض الأصل الذي اخترته بمقدار 50 نقطة، فستخسر 500 جنيه إسترليني.

مرة أخرى، من المهم أن تأخذ الوقت الكافي لفهم هذا تمامًا، ومرة أخرى، لا تتداول أبدًا بأموال لا يمكنك تحمل خسارتها.

ملخص

يمكن أن تكون الرافعة المالية أداة فعالة إذا كنت ترغب بالتداول في الأسواق برأس مال أقل مقدمًا ولكن هي سيف ذو حدين.

فوائد الرافعة المالية تصحبها خطورة و خسائر محتملة لا تقل عن حجم الفائدة.

لذلك، تأكد دائما من دراسة جميع المخاطر المحتملة قبل دخول أي صفقة لأن أي فرصة لجني الأرباح لا تأتي بدون مقابل.

اسئلة شائعة:

أين يمكنني استخدام الرافعات المالية لتداول عقود الفروقات؟

يمكنك استخدام الرافعة المالية تداول عقود الفروقات على العملات ببساطة من خلال فتح حساب على منصة Markets.com، ولست مضطرًا إلى تمويل حسابك الحقيقي لبدء استخدام حساب تداول تجريبي مجاني.

بهذه الطريقة، يمكنك التدرب على استخدام أحدث أدوات التداول بدون أي مخاطرة.

بعد ذلك، عندما تشعر أنك مستعد للتداول الحقيقي، يمكنك القيام بذلك بثقة باستخدام نفس المنصة التي تدربت عليها.

هل الرافعة المالية مفيدة؟

الرافعة المالية مفيدة فقط لمن يعرف كيفية استخدامها جيداً، ولكن إذا استخدمت بطريقة غير مدروسة، بإمكانها أن تتسبب في خسائر هائلة للمتداول.